Opsparingsanalyse

Hvilken type opsparing

eller kombination er bedst?

Opsparingsanalysen beregner og anviser den mest optimale opsparing eller kombination under hensyntagen til husstandens samlede økonomiske forhold.

 

I beregningen indgår gældende regler vedr. PBL, skat og offentlige ydelser.

Fordele
Sammenligning af frie midler, pension, lån, virksomhed eller kombination
Værdien og merværdien for den aktuelle husstand
Beregning og sammenligning på ensartede afkastforudsætninger
Påvirkningen fra PBL, skat og offentlige ydelser indgår
Efterprøves ned på enkeltprodukter herunder aktiesparekonto
Værdi opgøres både ved opsparingens ophør men også over forbrugsperioden
Størrelsen af den ekstra forbrugsmulighed, hvis anbefaling følges
Hvilken opsparing eller kombination skal jeg vælge?

En del kunder ønsker svar omkring ”den bedste opsparing” fra deres rådgiver. Da der desværre er rigtig mange elementer der påvirker svaret, kan en beregning både være vanskelig og tidskrævende.

 

Opsparingsanalysen kan give et korrekt, sikkert og hurtigt svar baseret på gældende regler.

 

Rådgiveren vil derfor spare tid og have fuld dokumentation.

Udvalgte kunder

Udvalgte kunder

Den it-mæssige implementering af senioranalysen har gennem hele projektforløbet fungeret godt og konstruktivt. Der blev arbejdet på ét fælles mål, og samarbejdet med Pensionpartner har til fulde levet op til vores forventninger.'

IT-projektleder - Danica Pension

SeniorWealth er et supergodt fleksibelt program til beregning af rådighedsbeløb i pensionsalderen.

Det er ikke usædvanligt at der er mange gange kr. 100.000 at tjene, ved at følge nogle simple anvisninger.

Programmet er et fantastisk redskab til brug for kunderådgivning og giver visuelt redskab til illustration af afviklingen af formuen overfor kunden.

Jes Larsen - Registreret revisor

Efter ca. 20 år i pensions- og forsikringsbranchen i Skandinavien må jeg sige at Pensionpartners rådgivningsværktøj "senioranalyse" er det bedste jeg har set. Dette både set fra en pædagogisk synsvinkel såvel som fra en brugersynsvinkel og den hjælp og vejledning som systemet giver kunden og rådgiver er væsentlig.

Coo - Skandia Nordendivision

“Når valget faldt på Pensionpartner, var det især på grund af en overbevisende faglig indsigt og en meget stor grad af professionalisme og imødekommenhed.”

Kundedirektør, Sydbank

Pension er for mange svært at forstå. Derfor er det vigtigt i en rådgivningssituation, at analysen ikke tager fokus fra samtalen. Den skal være intuitivt opbygget så tiden bruges på dialog frem for indtastning. Det er samtidigt også vigtigt, at man nemt kan simulere forskellige resultater og tilrette analysens omfang alt efter kundens økonomi og behov.

Med analysen fra Pensionpartner har jeg fået hele pakken.

En ekstra gevinst er, at den kan tale med Pension Broker.

Pensionschef & Formuerådgiver - FinansPlan

Enkelhed og kvalitet er to nøgleord for Industriens Pension, og det lever løsningerne fra Pensionpartner i høj grad op til. Samarbejdet fungerer upåklageligt, og Pensionpartner formår på baggrund af stor faglig indsigt at omsætte svært tilgængeligt indhold til letforståelige, intuitive og værdiskabende løsninger.

Underdirektør, Industriens Pension - Christian Andersen Ransfort